20 dashboards financeiros para a sua empresa: exemplos e modelos gratuitos

De um painel financeiro do CFO a uma visão geral da receita e previsão de fluxo de caixa — neste artigo, você descobrirá 20 painéis financeiros que ajudarão você a entender seus dados financeiros. 

Alguns deles podem servir de inspiração para criar o seu próprio dashboard, enquanto outros são templates prontos para utilizar. Estes últimos permitem visualizar automaticamente os seus dados financeiros numa questão de minutos. Também explicaremos como automatizar os relatórios do seu dashboard financeiro para que os seus painéis estejam sempre atualizados e prontos para análise. Vamos ver como transformar números em histórias visuais atraentes.

20 exemplos de dashboards financeiros

1. Template de dashboards financeiro das receitas do CFO para QuickBooks no Looker Studio

Este dashboard financeiro é um excelente instrumento de análise para um diretor financeiro, uma vez que fornece uma visão geral abrangente dos principais indicadores-chave de desempenho carregados a partir do QuickBooks. Em particular, mostra métricas como a receita total, o lucro líquido, a receita média por cliente e muito mais. O dashboard também inclui uma visão geral abrangente dos lucros e perdas, rendimentos, produtos e faturas.

Um conjunto de filtros interativos e capacidades de pesquisa permitem aos executivos explorar os dados em profundidade e alternar entre a visão geral de alto nível e um nível mais granular. Vejamos mais de perto algumas das seções incluídas neste dashboard do CFO.

• No bloco de síntese de rendimentos, você pode acompanhar o estado das suas faturas e efetuar uma análise temporal. Os scorecards no topo mostram KPIs financeiros úteis e permitem a você avaliar rapidamente a situação atual.

• A visão geral dos lucros e perdas é uma parte importante deste relatório visualizado. Inclui as métricas financeiras e os indicadores de sucesso mais essenciais, como o rendimento total, o lucro bruto, as despesas totais e os ganhos líquidos. A informação é resumida em dois blocos, dando uma visão geral do último mês e, para um contexto mais alargado, do ano até a data.

Com este modelo de dashboard de relatórios financeiros, você pode:

• monitorar o crescimento das receitas quase em tempo real;
• identificar os produtos com melhor desempenho;
• acompanhar as faturas;
• analisar os seus dados financeiros para obter informações acionáveis;
• Criar projeções baseadas em dados e planejar com antecedência.

O painel financeiro para QuickBooks está disponível como um template do Looker Studio e é automatizado com o Coupler.io, uma solução de automatização de relatórios. Como resultado, você tem sempre acesso aos dados financeiros mais recentes e o seu relatório está sempre atualizado. Basta você ligar a sua conta QuickBooks e obterá uma cópia deste dashboard com os seus dados em apenas 5 minutos.

2. Dashboard financeiro para QuickBooks no Looker Studio

O dashboard financeiro do QuickBooks fornece uma visão geral dos principais relatórios, como lucros e perdas, balanço, fluxo de caixa e contas bancárias e de caixa num único local. Isto permite que os proprietários de empresas, as equipes financeiras e os executivos compreendam rapidamente a posição financeira das suas empresas.

Ele inclui visualizações intuitivas, como gráficos, tabelas e quadros de resultados de KPI, proporcionando uma visão clara do desempenho financeiro. Você pode acompanhar as entradas e saídas de dinheiro, monitorar a rentabilidade e rever os ativos, passivos e capitais próprios. Os filtros interativos e as opções de pesquisa permitem analisar pontos de dados específicos para uma compreensão mais profunda da sua saúde financeira.

O relatório de fluxo de caixa rastreia as entradas e saídas de caixa e as variações líquidas de caixa para um período específico. Apresenta a posição de caixa no final de cada período, ajudando você a manter a liquidez e a evitar faltas de caixa.

O relatório de lucros e perdas fornece um resumo das receitas, despesas e rendimento líquido do último mês, do mês até a data (MTD) e do ano até a data (YTD). Destaca as tendências de ganhos, permitindo a você identificar padrões de crescimento e controlar as despesas.

O relatório do balanço mostra os saldos de todas as contas bancárias e de caixa associadas, junto com o controle de várias moedas para contas estrangeiras. Dá visibilidade aos fundos disponíveis, facilitando a reconciliação de contas e a gestão do fluxo de caixa diário.

Com este template de dashboard de relatórios financeiros, você pode:

• acompanhar o fluxo de caixa em tempo real e identificar lacunas no fluxo de caixa;
• analisar as declarações de lucros e perdas para obter informações financeiras importantes;
• avaliar a saúde geral do seu balanço;
• analisar pontos de dados específicos para uma análise mais aprofundada;
• visualizar dados financeiros atualizados com atualização automática.

Este dashboard financeiro do QuickBooks, da Coupler.io, foi criado no Looker Studio. Basta uma simples ligação à sua conta QuickBooks e você terá um dashboard totalmente preenchido com os seus dados em minutos.

3. Dashboard das contas a receber para QuickBooks/Xero do Looker Studio

Manter o controle do faturamento dos clientes pode ser uma dor de cabeça, especialmente quando as faturas não são pagas a tempo. Este dashboard foi concebido no Looker Studio e suporta duas aplicações de contabilidade: Quickbooks e Xero. Você pode ver os montantes totais em atraso, identificar os clientes que acumulam faturas não pagas e acompanhar as alterações ao longo do tempo. Fornece também um resumo detalhado do tempo de atraso das contas a receber e uma comparação entre faturas pagas e não pagas, para que você possa gerir os pagamentos pendentes.

Com este dashboard é possível:

• saber quanto é que os clientes devem à sua empresa;
• acompanhar as faturas pendentes por cliente e montante;
• controlar a duração das faturas não pagas a partir da data de emissão;
• identificar os clientes que não pagam para reduzir os riscos financeiros;
• manter o controle das datas de vencimento das faturas para evitar pagamentos em atraso.

Este dashboard gratuito está disponível em duas versões: para QuickBooks e Xero. Escolha a que você precisa e gaste apenas alguns minutos para carregar dados para a cópia do seu painel no Looker Studio. Consulte o Readme para obter mais informações.

Explore outros templates de relatório do Xero para relatórios contabilísticos.

4. Dashboard das contas a pagar para QuickBooks/Xero do Looker Studio

Este dashboard fornece uma visão geral abrangente das faturas pagas e não pagas emitidas pelos fornecedores. Ajuda você a dar prioridade aos pagamentos de fornecedores, a gerir faturas não pagas e a manter-se no topo do seu fluxo de caixa. Você também pode utilizá-lo para analisar a saúde financeira da sua empresa. Avalie a liquidez num relance e melhore a precisão das suas previsões.

Que mais pode fazer com este dashboard?

• Determinar o montante que a sua empresa deve aos fornecedores.
• Controlar o número de dias de atraso das faturas pendentes.
• Ver os montantes totais pagos aos fornecedores por mês e por ano até a data.
• Pesquisar as faturas de fornecedores (por data de criação, moeda, montante total, etc.).

Este dashboard de contas a receber está disponível como modelo gratuito para o QuickBooks e o Xero. Você pode encontrar instruções passo a passo sobre como utilizar este modelo do Looker Studio no Readme do painel.

5. Dashboard das receitas para o Xero

O painel de receitas do Xero é útil para acompanhar as receitas e despesas da sua empresa num único local. Foi concebido para que os proprietários de pequenas empresas e as equipes financeiras possam monitorar facilmente as tendências das receitas, compreender os principais fatores de rendimento e avaliar o desempenho financeiro geral.

Este dashboard inclui visualizações simples, como gráficos e tabelas, para mostrar as tendências de receitas ao longo de 12 meses. Destaca os seus principais clientes e produtos por receita e fornece uma análise de lucros e perdas para comparar receitas e despesas. Você pode utilizar estas informações para tomar decisões financeiras baseadas em dados.

Com este dashboard é possível:

• acompanhar as tendências das receitas ao longo do tempo;
• identificar os seus clientes e produtos mais valiosos;
• analisar os lucros e perdas para gerir os custos de forma eficaz;
• explorar dados pormenorizados para obter melhores informações;
• manter os dados atualizados automaticamente.

Este dashboard está disponível como um modelo no Looker Studio e no Google Sheets. Escolha a versão que mais lhe agrada e siga as instruções no Readme para ligar a sua conta Xero e preencher o painel com os seus dados facilmente utilizando o conetor incorporado do Coupler.io.

6. Template de dashboard do tempo de colheita com visão geral do faturamento 

Este dashboard do tempo é uma ferramenta útil para as equipes que utilizam o Harvest para controlar as horas faturáveis. Você pode ver o montante total faturável para períodos específicos e entender quais os clientes e projetos que geram mais receitas.

Na segunda página do painel, você verá uma visão geral abrangente das horas faturáveis para uma equipe que cobra seus clientes por hora. Este dashboard recebe automaticamente novos dados do Harvest a cada 15 minutos. Ele transforma as informações sobre as horas faturáveis da equipe rastreadas em uma visão geral detalhada da cobrança. Você pode ver quantas horas a equipe trabalhou para cada cliente e quanto deste tempo já foi faturado, não faturado ou não faturável. Você também tem um gráfico de barras que mostra os mesmos dados estruturados pelo montante a pagar.

Outras seções do dashboard mostram as horas e o montante a pagar por projeto e estado de faturamento.

Há também uma visão geral granular dos lucros e perdas por cliente e por projeto, da margem de lucro por cliente e por projeto, da repartição do faturamento e dos prazos de lucro. Todas estas informações podem ser úteis para a equipe do departamento financeiro.

Com este dashboard é possível:

• visualizar horas e montantes faturáveis;
• analisar os montantes a faturar (por cliente ou projeto);
• analisar as alterações ao longo do tempo nos montantes faturados;
• decidir onde concentrar os seus esforços de desenvolvimento empresarial;
• identificar os projetos e clientes com melhor desempenho;
• analisar os lucros ao longo do tempo de diferentes ângulos.

7. Template de dashboard de KPI de vendas para a HubSpot do Looker Studio

Este modelo de dashboard de relatórios financeiros é útil para identificar exatamente a forma como os esforços de uma equipe de vendas se traduzem em resultados financeiros. As informações obtidas podem ser utilizadas para otimizar estratégias e melhorar o desempenho.

O dashboard é automaticamente ligado ao aplicativo do HubSpot CRM com o Coupler.io e pode apresentar informações quase em tempo real. Isto permite um monitoramento contínuo e permite a você implementar alterações com flexibilidade, reagindo rapidamente a desafios e oportunidades emergentes.

Para além do HubSpot, o Coupler.io oferece a você o mesmo template de dashboard para o Pipedrive.

Com este dashboard é possível:

• identificar os factores que determinam os resultados financeiros;
• descobrir os bloqueadores atuais e potenciais;
• analisar o papel das vendas na geração de receitas;
• acompanhar a dinâmica das receitas ao longo do tempo;
• analisar os motivos da perda de receitas;
• ajustar a sua estratégia para melhorar o desempenho financeiro.

8. Template de painel de relatórios financeiros de comércio eletrônico para a Shopify

Este painel do Shopify será útil para empresas de comércio eletrônico que precisam de acompanhar o desempenho financeiro das suas lojas Shopify e aumentar a receita. O relatório visualizado mostrado abaixo inclui métricas importantes como o valor total dos pedidos, o valor médio dos pedidos, o total de descontos, o total de impostos e muito mais.

With this dashboard, you can: 

• Com este dashboard é possível: 
• obter uma repartição dos dados por país para tomar decisões sobre o envio;
• filtrar as encomendas por estado financeiro para encontrar correlações entre compras bloqueadas e países, encomendas bloqueadas e produtos específicos, etc.;
• verificar as encomendas baratas ou caras para encontrar dependências como o país, o número de encomendas, o Estado, a receita total de diferentes lotes de preços, etc.;
• analisar o desempenho de cada canal de marketing para compreender quais as campanhas de marketing a escalar;
• obter uma visão geral dos produtos mais vendidos por número e valor.

9. Template de dashboard de tempo do Clockify do Looker Studio

Este dashboard foi criado para a ferramenta de controle de tempo do Clockify e apresenta informações detalhadas sobre horas/valores faturáveis. É uma ferramenta essencial para as empresas de serviços que pretendem aumentar a precisão e a transparência dos seus processos de faturamento dos clientes. Por exemplo, ele pode ajudar você a identificar os seus clientes mais valiosos ou as suas equipes mais rentáveis. Também pode analisar as tendências mensais e resolver anomalias antes delas aparecerem nas suas faturas.

Com este dashboard é possível:

• comparar o total de horas lançadas com as horas a faturar;
• monitorar as flutuações no total de horas faturáveis e no montante faturável;
• repartir os montantes faturáveis por cliente, projeto ou equipe;
• avaliar a viabilidade financeira de vários projetos;
• identificar os clientes e os projetos que geram mais receitas;
• tomar decisões informadas sobre os esforços de desenvolvimento empresarial.

10. Template de dashboard de horas faturáveis do Clockify no Google Sheets

Ao contrário dos exemplos anteriores da nossa lista, este painel foi criado para o Clockify no Google Sheets. É uma versão menos abrangente do painel que mencionamos acima. No entanto, contém alguns elementos únicos que algumas empresas podem achar úteis. Por exemplo, ele pode ver totais mais específicos de horas e montantes faturáveis e analisar o montante faturável por dia. Se você está planejando otimizar o processo de faturamento dos seus clientes, este é um recurso valioso para ter à mão.

Com este dashboard é possível:

• comparar o total de horas lançadas com as horas a faturar;
• repartir o montante faturável por equipe ou data;
• pesquisar os montantes faturáveis por cliente, projeto, equipe ou utilizador.

11. Template de dashboard do funil de vendas de comércio eletrônico para a Shopify 

Este painel permite que as empresas de comércio eletrônico visualizem seus funis de vendas do Shopify e identifiquem os fatores que afetam a aquisição de clientes. Assim como o painel da Shopify que mencionamos anteriormente, este é um relatório focado em vendas. Mas ele é útil para monitorar a relação custo-benefício de seus gastos com anúncios.

O dashboard tem o conector incorporado do Coupler.io que carrega dados da Shopify, GA4 e plataformas de anúncios como o Google Ads, Facebook Ads, etc. Como resultado, você obtém uma visão geral das principais métricas financeiras do funil de vendas, incluindo ROI, montante gasto, receita total, custo por encomenda e montante médio da encomenda.

Com este dashboard é possível:

• medir a relação custo-eficácia dos seus gastos com publicidade;
• analisar o montante gasto por plataforma de publicidade e data;
• filtrar dados financeiros relacionados com vendas por semana/data;
• ver a imagem completa do seu pipeline de aquisição de clientes;
• obter pistas sobre como aumentar as conversões e maximizar o ROI;
• identificar potenciais estrangulamentos nas fases do funil.

12. Dashboard da demonstração de resultados no Tableau

Este dashboard fornece uma representação abrangente do desempenho financeiro da sua empresa durante um largo período. Foi criado pela phData para o Tableau e liga-se automaticamente à sua aplicação ERP (por exemplo, Quickbooks, SAP). Em suma, é um substituto interativo dos tradicionais relatórios em PDF que são gerados todos os meses/trimestres ou a pedido das partes interessadas.

Os dados relativos ao rendimento estão estruturados em seis componentes principais: vendas brutas, vendas líquidas, margem bruta, rendimento operacional, EBIT e EBITDA. Podem ainda ser discriminados por categoria de despesas ou fluxo de receitas. Como bônus, esta informação é também representada como uma percentagem das vendas.

Com este dashboard é possível:

• comparar o desempenho das vendas ano após ano;
• identificar oportunidades de redução de custos;
• filtrar por mês, trimestre, ano ou unidade de negócio;
• desenvolver previsões de vendas mais exatas;
• visualizar as flutuações do volume de vendas e as tendências de crescimento anual.

13. Dashboard de contabilidade para o Xero

É fundamental que as empresas de serviços estejam atentas às faturas pendentes e evitem gastar o que (ainda) não têm. Anteriormente, recomendamos a utilização de um dashboard de tempo para tornar o seu processo de faturamento mais preciso e transparente. Um painel de contabilidade retoma o ponto em que esses painéis de faturação pararam.

Este foi criado pela BoldBI para as equipes financeiras que utilizam o Xero. Oferece comparações lado a lado de contas a pagar e a receber (por período de tempo e objetivo de pagamento), bem como informações mais pormenorizadas sobre a saúde financeira.

Por exemplo, é possível repartir as despesas por tipo, acompanhar o estado das faturas e obter um resumo financeiro executivo. Existe também um resumo dos lucros e perdas e uma tabela para verificar o montante em dívida de cada cliente.

Com este dashboard é possível:

14. Template de painel de previsão de fluxo de caixa diário

Com este dashboard, você pode criar previsões baseadas em dados para o seu fluxo de caixa diário, semanal e anual. Tal como o exemplo do Clockify que mencionamos anteriormente, este modelo é criado no Google Sheets. Para utilizá-lo, é necessário escolher um modelo de previsão (previsão a longo prazo, previsão a curto prazo) e, em seguida, preencher a tabela com dados históricos. Depois disso, você poderá trabalhar com os seus dados e construir o seu prognóstico. Para mais informações sobre este assunto, consulte o nosso artigo sobre a preparação de uma previsão de fluxo de caixa no Google Sheets.

Com dashboard é possível:

• construir projeções para diferentes períodos de tempo;
• efetuar uma análise do fluxo de caixa; 
• elaborar planos sobre a forma de alcançar os resultados previstos;
• tomar decisões informadas.

15. Dashboard do fluxo de caixa

O nosso próximo exemplo de painel é um relatório de fluxo de caixa criado no PowerBI. Permite a você monitorar as vendas por período e ver como o desempenho financeiro se altera ao longo do tempo. Um conjunto útil de filtros e outras funcionalidades interativas permitem a você explorar os dados de vários ângulos, bem como pesquisar para cima e para baixo para alternar entre vistas de alto nível e granulares.

Com este dashboard é possível:

• monitorar a dinâmica do fluxo de caixa ao longo do tempo;
• ver o valor dos diferentes produtos no fluxo de caixa (subscrições anuais/mensais);
• identificar tendências e padrões;
• efetuar análises cronológicas.

16. Dashboard de receitas e lucros de alto nível

Embora os relatórios detalhados permitam efetuar uma análise aprofundada, as visões gerais de alto nível também podem ser úteis para determinados fins. Por exemplo, o dashboard apresentado abaixo foi criado pela equipe de análise de dados do Coupler.io para a PlumbBooks, uma empresa que oferece serviços de contabilidade. Os seus clientes queriam ter um relatório financeiro que permitisse monitorar as suas receitas e lucros num formato simples e compreensível. No entanto, os seus dados no QuickBooks eram demasiado detalhados e desfocados para este fim.

A PlumbBooks utilizou o Coupler.io para canalizar dados frescos do QuickBooks e enviá-los para o dashboard ao vivo no Looker Studio (um relatório individual para cada cliente). Por baixo da cobertura, os importadores do Coupler.io compreendem automaticamente 4 relatórios diferentes das demonstrações financeiras do QuickBooks: Lucros e Perdas, Balanço, Contas a Pagar (AP) e Contas a Receber (AR). Os dados destes relatórios são depois apresentados no painel de controle auto-atualizável.

Com este dashboard é possível:

• acompanhar as métricas mais importantes — receita total, margem de lucro bruto, margem de lucro líquido e muito mais;
• monitorar as alterações mês a mês;
• ter acesso aos dados financeiros mais recentes 24 horas por dia, 7 dias por semana.

17. Painel de detalhamento de RMN

Como já dissemos, recomenda-se que uma organização tenha um conjunto de dashboards financeiros que sirvam diferentes objetivos. Um dashboard de detalhamento de MRR é uma parte importante deste conjunto. Um painel como o que se segue pode ajudar a identificar os fatores que impulsionam ou impedem o crescimento, bem como a fazer projeções, descobrir tendências e correlações e obter informações valiosas.

Neste painel, é possível ver uma visão geral detalhada da receita recorrente mensal por período. Inclui informações sobre o MRR regular, o churn, o MRR novo e o MRR de reativação, e também mostra a sua quota no MRR mensal.

O dashboard apresenta as alterações de MRR ao longo de vários anos, o que permite a você efetuar uma análise temporal.

Com este dashboard é possível:

• monitorar e analisar os dados MRR;
• descubrir as tendências e os fatores importantes que influenciam a MRR;
• efetuar uma análise comparativa mês a mês;
• acompanhar as métricas cruciais, como a rotatividade ou a reativação;
• extrair informações úteis para incorporar na sua estratégia;
• integrar a análise financeira nos seus processos de rotina.

18. Dashboard das receitas dos produtos

Este dashboard financeiro oferece uma imagem detalhada das receitas geradas pela venda de um determinado produto. Para efeitos de comparação, os dados apresentados mostram as receitas dos últimos dois meses.

Este relatório visualizado pode ajudar você a acompanhar métricas vitais, como o MRR e o ARR atuais (receita recorrente mensal e anual), as vendas mensais e a respectiva taxa de crescimento.

Os gráficos de linhas permitem avaliar instantaneamente os resultados do mês atual e ver como se comparam com os do mês anterior. Isto é importante para se certificar de que as coisas estão no bom caminho — ou agir prontamente se os objetivos planejados exigirem mais progressos.

Com este painel de KPI do produto você pode:

• acompanhar e analisar as receitas dos produtos;
• manter o controle da rotatividade;
• compreender melhor as tendências de MRR;
• efetuar análises financeiras em relação ao desempenho do produto.

19. Dashboard do desempenho financeiro

Este dashboard foi criado em Tableau pela MergeYourData. Foi concebido para funcionar como um cockpit com vários gráficos e quadros de pontuação, que apresentam diferentes aspectos do desempenho financeiro. Em particular, é possível ver seções com receitas acumuladas no ano, horas reservadas e clientes. Para além destas visões gerais, existe um gráfico de bolhas com faturas acumuladas no ano e um gráfico de linhas com uma previsão de receitas mensais.

Este dashboard pode ser útil para o acompanhamento diário do desempenho financeiro da sua empresa.

Com este dashboard é possível:

• acompanhar as receitas em função dos objetivos fixados;
• ver rapidamente as alterações nas tendências de crescimento;
• ver como as receitas reais se comparam com as suas projeções;
• avaliar a saúde financeira global num relance.

20. Dashboard financeiro

Este é o último relatório da nossa coleção de exemplos de painéis financeiros. Foi criado no Tableau pela Useready. O painel é composto por um conjunto de scorecards com os KPI e dois gráficos que apresentam as tendências das receitas e da margem bruta, bem como uma comparação DSO vs DPO (dias de vendas pendentes, dias de pagamentos pendentes).

Em particular, entre as métricas incluídas, é possível ver a receita total, o lucro bruto, o lucro antes de impostos e o lucro líquido.

Este dashboard pode ser útil para monitorar as principais métricas e avaliar o desempenho financeiro. Por exemplo, pode ser utilizado para analisar as receitas e o lucro bruto, em comparação com os números incluídos previamente no orçamento. A análise de métricas como o DPO e o DSO pode ajudar você a otimizar os processos e a certificar-se de que tudo está correndo bem.

Com este dashboard a equipe financeira pode:

• acompanhar os principais indicadores financeiros;
• filtrar e analisar dados por ano, trimestre e cliente;
• analisar as receitas e o lucro bruto.

Agora que já vimos alguns exemplos de dashboards financeiros, vamos falar sobre a sua utilização prática.

Para tirar o máximo partido da análise de dados, é importante compartilhar os conhecimentos e as hipóteses obtidas com todas as partes interessadas de uma empresa. Neste exemplo específico, para tornar estas conclusões acionáveis, seria necessário reunir as equipes de finanças, vendas e marketing para conceber uma estratégia abrangente para o ano seguinte.

Como utilizar templates de dashboards financeiros do Coupler.io

Na nossa lista de exemplos de dashboards, fornecemos vários templartes de dashboards automatizados, que você pode utilizar gratuitamente. Com estes templates, você pode visualizar os seus dados financeiros em cerca de 5 minutos. Só precisa ligar as suas contas de origem e destino dos dados. Depois disso, pode personalizar o seu dashboard de várias formas. Por exemplo, adicionar ou remover métricas, ligar mais fontes, adicionar novos gráficos, alterar cores, etc.

A melhor coisa sobre esses templates é que eles são automatizados com a ajuda do Coupler.io. Como já mencionamos, esta solução de automatização de relatórios pode enviar regularmente novos dados para o seu dashboard a cada 15 minutos. Isto dá a você acesso aos seus dados financeiros quase em tempo real.

Vamos ver como visualizar os seus dados com um template.

• Selecione e abra um dos templates da lista acima.
• Vá ao separador Readme do template que você escolheu e siga as instruções. Primeiro, registre-se no Coupler.io — demora menos de um minuto (o cartão de crédito não é necessário).
• Depois disso, você será redirecionado(a) para a página de configuração do importador. Aqui, você terá de ligar a(s) sua(s) conta(s) de origem. 
• Uma vez feito isto, pode pré-visualizar os dados que estão prestes a ser exportados. Este módulo também tem a funcionalidade para várias transformações de dados. Mas como você está utilizando um template, isso não é necessário, neste caso. Mantenha os dados tal como estão para garantir que tudo é visualizado corretamente.
• Em seguida, siga as instruções na tela para ligar a sua conta da aplicação de destino. Dentro de momentos, você obterá um dashboard com os seus dados.

Como você pode ver, os templates de dashboards financeiros fornecidos pelo Coupler.io são bastante fáceis de utilizar e permitem a você visualizar os seus dados rapidamente e sem esforço.

Como automatizar dashboards e relatórios financeiros

Se você não estiver utilizando um modelo automatizado, pode, ainda assim, automatizar facilmente o seu próprio painel de instrumentos. Neste caso, você terá de criar uma visualização de dados por si próprio(a), e o Coupler.io canalizará os seus dados financeiros da fonte de dados para o seu painel.

Não são necessários quaisquer conhecimentos técnicos para o configurar. O fluxo é mais ou menos semelhante ao que já descrevemos na seção anterior. Vamos ver os passos principais.

1. Recolher dados

Selecione as suas aplicações de origem e de destino no formulário abaixo e clique em Proceed. Será pedido que você crie uma conta no Coupler.io gratuitamente.

Em seguida, ligue a sua conta de aplicação de origem e especifique os dados que pretende utilizar para o seu dashboard ou relatório financeiro.

2. Pré-visualizar e transformar dados

No passo seguinte, pode pré-visualizar os dados que estão prestes a ser exportados e efetuar transformações de dados, se necessário. Em particular, é possível:

• ocultar as colunas que você não necessita — não serão exportadas;
• renomear, reorganizar, dividir e fundir colunas;
• ordenar e filtrar os seus dados com base em vários parâmetros;
• combinar dados de diferentes aplicações ou contas num único conjunto de dados;
• adicionar colunas baseadas em fórmulas e efetuar cálculos.

3. Carregar dados e atualizações de horários

Depois de pré-visualizar os seus dados, siga as instruções no aplicativo para ligar a sua conta do aplicativo de destino e carregar os dados. Depois disso, você pode criar o dashboard adicionando visualizações, tabelas, etc. Quando isto estiver concluído, você pode agendar atualizações automáticas para que o seu futuro painel se atualize automaticamente e seja alimentado com dados em tempo real.

É isso mesmo! Agora, você já sabe como automatizar painéis de relatórios financeiros com a ajuda de uma solução de fácil utilização, o Coupler.io.

Como utilizar um dashboard financeiro para análise: um exemplo prático

Os painéis facilitam o trabalho com os dados e a sua análise, uma vez que os apresentam num formato visual e oferecem vários elementos interativos. Vejamos um exemplo que demonstra como você pode analisar e interpretar dados para obter informações comerciais acionáveis.

Analisar os dados dos clientes para melhorar a estratégia

Este exemplo se baseia no quadro retirado do painel de controlo financeiro da SFO, que foi o número 1 da nossa lista. Vejamos esta visão geral do cliente. Você pode ver a receita total obtida de todos os clientes durante o ano em curso, bem como a receita média por cliente. Para além dos painéis de avaliação, temos a lista de clientes que mostra as receitas que obtiveram.

Estes dados podem ser utilizados para avaliar as receitas potenciais de cada cliente para o ano seguinte e elaborar um plano para melhorar os resultados comerciais.

Por exemplo, podemos ver que os 6 principais clientes juntos geraram mais de 50% de todas as receitas deste ano — 105,1k de 206,4k. Dependendo do contexto comercial, você pode avaliar as necessidades adicionais que estes clientes de topo possam ter e apresentar algumas ideias de upsell para eles.

Do mesmo modo, você também pode verificar quais os clientes que geram receitas abaixo da média. Seria útil analisar as razões por detrás desse fato e pensar em algumas estratégias para melhorar esses resultados.

Em geral, pode utilizar estes dados para segmentar os seus clientes em diferentes grupos e adaptar a sua oferta a cada um deles.

Além disso, você pode efetuar uma avaliação de risco — uma vez que a maior parte do rendimento desta empresa provém de um grupo bastante pequeno de clientes, isto pode criar uma forte dependência. A perda de um ou mais desses clientes teria um impacto grave na saúde financeira da empresa. Para atenuar os riscos, pode ser útil considerar algumas oportunidades de diversificação para tornar a empresa mais estável. Por exemplo, uma opção possível seria concentrar-se na aquisição de mais clientes de grande dimensão, bem como desenvolver uma estratégia para aumentar significativamente o número de clientes mais pequenos. Mesmo que este último traga apenas pequenas receitas, se houver centenas desses pequenos clientes, eles gerarão lucros significativos, garantindo uma estabilidade relativa.

Para tirar o máximo partido da análise de dados, é importante compartilhar os conhecimentos e as hipóteses obtidas com todas as partes interessadas de uma empresa. Neste exemplo específico, para tornar estas conclusões acionáveis, seria necessário reunir as equipes de finanças, vendas e marketing para conceber uma estratégia abrangente para o ano seguinte.

Tomar melhores decisões mais rapidamente com dashboards financeiros

Um dashboard financeiro pode ser muito mais do que uma simples visualização dos seus dados financeiros. Dependendo do objetivo, pode ser uma ferramenta de relatório, um cockpit de monitorização de KPI, um instrumento de análise de dados — ou mesmo tudo ao mesmo tempo. Mas, para ser tudo isso, um dashboard tem de ser significativo e adequado aos desafios em causa. Assim, ajudará os profissionais de finanças a controlar os seus dados e a obter mais resultados.

Um bom painel de controlo financeiro deve ser:

Um dashboard que ofereça tudo isto pode ser um instrumento valioso para os decisores. Pode ser utilizado para monitorar KPIs, supervisionar e controlar processos, acompanhar o progresso e muito mais. Pode também fornecer uma base sólida para decisões empresariais baseadas em dados e permitir a você utilizar efetivamente os seus dados.

Neste artigo, exploramos exemplos de dashboards financeiros alimentados por automação e com dados em tempo real para fornecer informações acionáveis. Esperamos que isto inspire você a utilizar os seus dados ao máximo e a se beneficiar da abordagem orientada para os dados. Boa sorte com os seus dados!

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Zakhar Yung

Zakhar Yung